연금 플랜 전환을 선택하는 데에는 여러 가지 이유가 있지만, 좋은 연금 전환 위원회가 없으면 복잡하고 유용성이 떨어질 수 있습니다. 특정 혜택을 잃을 수 있을 뿐만 아니라 원래 계획보다 진행 속도도 느려질 수 있습니다.
연금 양도를 고려하고 있다면 연금 컨설턴트에게 현재 상황을 평가해 달라고 요청하세요. 연금을 양도한 후에는 정기적인 검토를 요청하는 것이 좋습니다. 특히 퇴직 연령이 가까워지면 연금이 귀하에게 적합한지 확인할 수 있습니다.
먼저, Cash in Pension Transfer는 회사의 기존 연금제도 기여금을 받아 다른 회사로 옮기는 과정입니다. 이는 단순한 작업처럼 보일 수 있지만, 연구나 전문적인 조언 없이는 가능하다면 계획되지 않은 낙상은 거의 없습니다.
연금을 양도하는 데에는 여러 가지 근거가 있습니다. 각 상황은 다를 수 있지만 주요 원인과 우려 사항은 확실히 매우 유사합니다. 연금 이전의 세 가지 주요 이유는 다음과 같습니다.
• 직업 이동. 회사가 모든 직원에게 연금 플랜을 제공하는 경우 대부분의 경우 관리자는 이러한 플랜에 더 이상 액세스할 수 없으며 직원이 회사 플랜을 변경하려면 새로운 플랜이 필요합니다.
• 높은 수수료. 누구도 수수료를 지불하는 것을 좋아하지 않습니다. 특히 다른 회사에 비해 너무 높은 수수료는 더욱 그렇습니다. 경쟁이 치열하기 때문에 각 회사의 특정 계획에 적용될 수 있는 모든 가능한 비용을 둘러보고 확인하는 것이 좋습니다. 많은 회사가 비슷한 계획을 가지고 있지만 요금은 매우 다를 수 있습니다.
• Enhanced 요금제를 원함. 많은 사람들이 연금제도를 처음부터 시작하고 그때그때의 상황에 가장 잘 맞는 제도를 마련합니다. 시간이 지남에 따라 현재의 요구 사항이나 미래의 새로운 비전에 대한 요구 사항을 충족하기 위한 더 나은 계획이 필요한 재정적 및 미래 목표 측면에서 많은 변화가 발생합니다.
첫 번째 좋다고 생각되는 연금 플랜을 선택하기 전에, 현재 플랜에 연락하여 원하는 플랜 변경과 비교해 볼 전문 상담사와 상담하는 것이 좋습니다. 컨설턴트는 귀하의 개인 요구에 맞는 최고의 연금 조언과 잠재적인 위험을 보여줄 수 있습니다. 몇몇 회사에서는 연금 이전에 대한 무료 조언과 다양한 계획이 최종 결과에 어떻게 영향을 미치는지 명확하게 보여주는 분석도 제공합니다.